[發問] 利息分攤試算表一問

paddyliu

小妹從事會計工作，欲做應付票據利息費用分攤表，
但在設財務函數時遇到以下問題：

        A                  B           C                  D              E          F                G                 H               I                J                K                    L      
1廠商名稱 票據終值 開票日  票據到期日   期數   利率        票據現值      2011/8 2011/9   2011/10  2011/11     2011/12  2013/1
2甲公司   200,000 2011/8/1  2013/1/1  18    3.00%        $191,210     478            479            480                 482                483       499
3乙公司   500,000 2011/10/1 2013/3/1  18  3.00%        $478,026                                           1195                1198             1201

票據現值用PV函數帶出比較沒有問題，
只是H2我目前設定函數是=-IPMT($F2/12,1,$E2,$G2)
         I2                =-IPMT($F2/12,1,$E2,$G2+H2)
        J2                =-IPMT($F2/12,1,$E2,$G2+SUM($H2:I2))
只是這樣的作法，
(1)無法判斷什麼時候開始計息？什麼時候分攤結束？
(2)IPMT函數中PV引數那段需用票據現值+累積利息，要如何使區間能一直累加上去，而不用每張票據一直去改sum的區間

請版上高手指點作法，感謝~

Hsieh

回復 1# paddyliu

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2013-4-22 14:59